Vous êtes dirigeant d’une startup, d’une TPE ou d’une PME et vous souhaitez passer la vitesse supérieure sur votre suivi de trésorerie ? Bonne nouvelle ! Un logiciel de trésorerie est en effet une bonne façon d’automatiser, d’avoir une vue claire sur vos finances et de prendre de meilleures décisions pour votre entreprise. Mais comment bien choisir son co-pilote de trésorerie ?
Pas besoin d’être un expert comptable ou un spécialiste de l’informatique pour utiliser un logiciel de trésorerie. Les interfaces sont souvent claires et la prise en main rapide et intuitive. Puis, si vous avez lu notre dernier article sur les différences entre la vue comptable et la vue trésorerie, vous savez qu’il s’agit bien de deux sujets différents !
Pour vous aider à bien choisir votre outil, voici 5 critères clés qui vous assureront de faire le bon choix.
Choix de logiciel de trésorerie : La sécurité et la confidentialité avant tout
Vos données doivent être traitées comme elles le méritent ! D’autant plus lorsque nous parlons de données bancaires. Assurez-vous que votre logiciel de trésorerie est soumis aux mêmes législations et aux mêmes standards de sécurité que les plus grandes banques. Engagez le dialogue avec l’équipe derrière le logiciel de trésorerie, établissez un rapport de confiance et n’hésitez pas à poser toutes vos questions.
Cashtrack, de par ses partenaires bancaires, est agréé par l’ACPR ( Autorité de contrôle prudentiel et de résolution – l’organe de supervision français de la banque et de l’assurance).
Nos algorithmes de chiffrement sont solides, nos serveurs protégés 24h/24, 7j/7 et aucune donnée bancaire n’est visible dans l’application !
Sécurité, relation de confiance avec les humains derrière l’application, pour parfaire ce premier chapitre vous n’avez plus qu’une chose à vérifier : Vos données en aucun cas ne doivent être cédées ou vendues ! Là bien sûr on parle de votre nom, de votre email car oui, la confiance ne s’arrête pas aux données bancaires. Vous aussi, entrepreneur et gérant que vous êtes, vous y avez le droit.
Suivi de trésorerie : Des données en temps réel
Passons à présent aux bénéfices de votre logiciel, en commençant par ce qui nous semble être la base de chez base : L’agrégation des données en temps réel. Si vous vous êtes enfin décidé à laisser de côtés vos feuilles de calcul Excel c’est dans un premier temps pour en finir avec les entrées manuelles, n’est-ce pas ? Gain de temps mais aussi, moins de risques de commettre une erreur de saisie !
À lire : Excel : Des erreurs de calcul coûteuses
En quelques clics il vous faut pouvoir ajouter votre compte en banque et hop, le logiciel récupérera automatiquement et constamment vos transactions, pour mettre à jour des vues réelles en temps réel de votre trésorerie.
Cashtrack c’est plus de 350 banques disponibles dans le respect des législations en rigueur.
Pour votre logiciel de trésorerie, privilégiez la simplicité
Avant de souscrire à une solution, n’hésitez pas à demander à l’équipe une démo ! Rien de tel pour prendre connaissance efficacement du logiciel. Le but après tout est de gérer sereinement et simplement votre trésorerie alors, autant opter pour la clarté.
Cashtrack propose et une démo, et une visite guidée directement depuis l’application, que vous pouvez relancer quand vous le souhaitez depuis votre menu !
Votre dashboard (tableau de bord) doit être le reflet de cette clarté. D’un coup d’œil, vous devez être en mesure d’avoir une vue lisible de où en est votre trésorerie. Les informations contenues sur ce dashboard ? Une vue percutante de votre trésorerie passée et à venir ! Un bon visuel réduit le risque de passer à côté d’une information de trésorerie prévisionnelle, pourtant capitale pout votre gestion. Privilégiez une interface épurée avec des couleurs qui vous parlent immédiatement.
Tous les outils peuvent proposer toutes les fonctionnalités les plus complexes et complètes de l’univers mais, si l’ergonomie ne suit pas et si finalement ce tableau de bord vous perd plus qu’autre chose, tout l’intérêt est compromis.
Votre trésorerie en vue graphique mais aussi en vue détaillée
En plus d’une vue graphique, l’accès à une vue détaillée où vous pourrez checker transaction par transaction en liste depuis votre dashboard peut grandement vous être utile.
Vue mensuelle, vue quotidienne, choix de la période, un visuel toujours épuré, votre vue graphique et détaillée doivent être à votre portée d’œil en un clic et vous donner les informations qu’il vous faut en permanence.
Avec Cashtrack nous détectons vos transactions récurrentes pour alimenter en permanence votre suivi de trésorerie à venir. Bien sûr, vous pouvez à tout moment prendre la main sur cette catégorisation automatique pour l’affiner à votre guise.
Une gestion de votre trésorerie sans perte de temps
Un bénéfice dont aujourd’hui une entreprise ne peut plus se passer. Si on parle autant d’automatisation, de digitalisation des entreprises, d’algorithmes, c’est bien parce que la valeur ajoutée est conséquente.
Votre tableau de bord par exemple doit être alimenté automatiquement et en un clic il devrait vous être possible d’exporter toutes ces données sous forme de tableau.
L’automatisation, c’est un gain de temps et de sérénité pour votre suivi de trésorerie et donc votre gestion d’entreprise. Parce qu’en tant qu’entrepreneur, vous avez déjà énormément à faire.
À lire aussi : Mauvaise gestion de trésorerie, comment y remédier ?
La catégorisation des transactions
Votre logiciel de trésorerie doit absolument catégoriser automatiquement les transactions mais vous devez continuer d’avoir la main, si vous le souhaitez. Vous devez pouvoir masquer une catégorie, la catégorisation doit être adaptée à l’entreprise et vous devez pouvoir profiter d’un mapping personnalisé.
Votre prévision de trésorerie grâce aux entrées et sorties récurrentes
Toujours dans une optique de gain de temps et de fiabilité, votre logiciel de trésorerie doit pouvoir vous faciliter le travail de prévision financière. Tenir compte dans son interface des entrées et sorties récurrentes comme vos abonnements, vos loyers.. puis intégrer automatiquement ces données à vos vues, de quoi vous offrir une prévision de trésorerie !
Un véritable gain de temps.
Le suivi de TVA
La TVA représente une attention particulière et une difficulté récurrente pour les PME. Votre logiciel de trésorerie doit pouvoir s’adapter à cette problématique et vous proposer une solution efficace.
Chez Cashtrack, nous avons décidé de nous en charger pour vous. Configurez votre régime, nous nous occupons du reste. Encore une automatisation bien pratique !
La création de scénarios, un incontournable pour votre gestion de trésorerie
Bien trop souvent considérée comme une option, la création de scénarios devrait pourtant être l’un des principaux critères pour bien choisir votre logiciel de trésorerie.
La création de scénarios peut être un facteur clé de succès dans votre gestion si votre objectif est de piloter votre entreprise et de reprendre an main votre trésorerie. Déclinez vos prévisions en différents scénarios !
Avec Cashtrack, nous avons imaginé une création de scénario ultra simple à partir d’hypothèses. Ces scénarios peuvent être activés et désactivés depuis le dashboard pour une vue directe de leurs effets sur votre trésorerie. Des scénarios sont proposés en bibliothèques, prêts à être utilisés, comme par exemple l’embauche d’un commercial ou l’obtention d’un nouveau contrat.
Prenez soin de vous