Pour analyser la situation financière de l’entreprise, les états financiers se révèlent très utiles. Il en existe trois principaux : le bilan, le compte de résultat et le tableau de flux de trésorerie. Bien analysés, ces documents comptables permettent aux...
Dans le monde des entreprises, il y a régulièrement des changements auxquels ces dernières doivent s’adapter notamment en période de flux de trésorerie irréguliers ou de croissance. Il arrive surtout qu’elles aient un besoin urgent de liquidités. Dans ce cas, la...
Plébiscité par les fonds d’investissement, le LBO est une opération juridico-financière à travers laquelle une entreprise est rachetée grâce à un système d’endettement. Bien qu’il soit réputé pour sa rentabilité, il s’agit d’un procédé qui demeure incompris du public....
Un reporting financier analytique est un document permettant au dirigeant d'examiner l'état global de sa trésorerie en termes de dépenses et de prévisions. Le but de sa conception est de faciliter une gestion optimale des activités grâce au suivi de certains...
La gestion de la trésorerie de votre société est déterminante si vous voulez maîtriser ses entrées et ses sorties d'argent. Le tableau de flux de trésorerie est un outil fort pratique pour y parvenir. Il permet de suivre l’état financier de toute entreprise. Que...
Qu’est-ce que c’est que le reverse factoring ? Le reverse factoring ou affacturage inversé est une méthode qui permet de gérer les finances d’une entreprise. Il aide principalement les sociétés à rembourser leurs fournisseurs avant même que la date de l’échéance de...
MCNE définition La mobilisation de créances nées sur l’étranger est une ligne de crédit accordé pour les créances par la banque. Elle correspond à un financement de trésorerie octroyée par l’institution financière aux entreprises exportatrices sur le court terme....
Les missions générales du trésorier Avant d’aborder le rôle du trésorier dans le fonctionnement d’une entreprise, il est primordial de définir les contours de ce terme. Aussi, il faudra maîtriser les principales missions de ce professionnel, afin d’appréhender au...
Des difficultés de trésorerie peuvent provenir de diverses causes dont une crise de croissance ou une mauvaise gestion comptable. Les conséquences qui en découlent sont susceptibles d’entraîner la cession complète des activités de l’entreprise. Face à une telle...
Le besoin en fonds de roulement est un indicateur qui nécessite une attention particulière dans une entreprise. Il a un grand impact sur la trésorerie nette et par la même occasion sur le financement de son cycle d’exploitation. La mauvaise appréciation de ce dernier...
Prix des matières premières : Pourquoi cette hausse ? Pénuries, délais d'acheminement et de livraison qui s'allongent, hausse des prix... Depuis quelques mois en France, les matières premières ont la vie dure. Si on vous parle de composants électroniques et de la PS5,...
Existe t-il une recette magique pour le succès ? Un liste d'ingrédients à faire bouillir dans la marmite puis paf, ça fait des Chocapic ? Certainement pas. Néanmoins, il est bon de mettre l'accent sur les piliers d'une bonne gestion de son restaurant. L’industrie de...
Le Days Sales Outstanding (Ou DSO de son petit nom) est un indicateur clé de votre trésorerie. Il vient désigner le délai moyen de paiement de vos clients entre le moment de la facturation et le moment de l'encaissement. La problématique de ces fameux délais de...
Vous êtes dirigeant d'une startup, d'une TPE ou d'une PME et vous souhaitez passer la vitesse supérieure sur votre suivi de trésorerie ? Bonne nouvelle ! Un logiciel de trésorerie est en effet une bonne façon d'automatiser, d'avoir une vue claire sur vos finances et...
Non, suivre sa comptabilité ne vous donne pas toutes les cartes en main pour comprendre votre trésorerie et non, les données comptables ne sont pas la seule clé pour piloter votre entreprise. Gestion de trésorerie et comptabilité sont bien deux sujets différents...
Entrepreneurs commerciaux, l'assurance prospection ça vous parle ? Bpifrance propose aux entreprises une garantie vous permettant d'entreprendre des actions de prospection à l'étranger. Pour votre entreprise, cette assurance présente un double intérêt : Un soutien en...
Vous êtes employeur de moins de 250 salariés n'ayant pas profité de reports de cotisations entre mars et juin 2020 ? Vous avez normalement reçu une proposition d'échéancier personnalisé de l'URSSAF ! Il était prévu que lorsque vous acceptiez cet échéancier et que vous...
La situation s'éternise et alors que la France voit son troisième confinement retentir, les commerces dits "non essentiels" gardent leurs portes fermées. Ce confinement numéro 3 pour toute la France a débuté le samedi 3 avril et durera, à priori, jusqu'au lundi...
Manque d'anticipation des délais de paiement des clients, frais de personnel trop importants, un investissement mal financé, une réduction des marges ou de la rentabilité ... Le groupe Altassura affirme que 25% des défaillances d’entreprises sont dues à des problèmes...
Pour les salariés qui sont concernés, le chômage partiel conduit à quelques changements sur leur fiche de paie. L'année dernière, 5 millions de salariés français étaient au chômage partiel. Une situation qui, pour une majorité, conduisait à une baisse de leur...
Au cœur de toute opération de promotion immobilière, réside son financement. Il est difficile (impossible ?) de compter sur une unique source de financement si vous souhaitez engager un programme de construction. Vous avez suivi notre article sur la gestion de...
Plus que durement touchés par la crise sanitaire, les gérants d’hôtels et de restaurants restent encore et toujours dans l’incertitude. Gérer sa trésorerie se révèle être alors un véritable casse-tête. La situation s'éternise, l'industrie de la restauration suffoque...
La gestion de trésorerie dans la promotion immobilière, un challenge aux enjeux bien précis qui nécessite une maîtrise parfaite. Oui, on le dit : Parfaite ! Amener chacun de vos projets à la réussite passe par l'anticipation des dépenses à risques, l'optimisation de...
Néobanque définition Une néobanque (ou banque mobile) est une banque digitale qui ne vous est accessible que via un site internet ou une application... mobile ! Une néo-banque n'est donc pas à proprement parler une banque mais, bien souvent, un établissement de...
Qu'est-ce que la trésorerie ? La trésorerie, ici, nous en parlons beaucoup et sous beaucoup d'aspects. Mais sommes-nous tous au point sur ce que représente réellement la trésorerie pour notre entreprise ? Un retour sur les fondamentaux ne fait jamais de mal, au...
Des feuilles de calcul truffées d'erreur Vous n'allez pas nous croire, mais aujourd'hui encore, la majorité des décisions financières prises dans une entreprise reposent sur une feuille de calcul. Plus précisément, 78% des décisions financières s'appuient sur de la...
L'importance de l'élaboration de son budget Piloter la trésorerie de son activité, un challenge particulièrement complexe, d'autant plus depuis la crise sanitaire que nous traversons. Des bouleversements mal anticipés et résultat, une année 2020 sens dessus dessous...
Boutique physique ou commerce en ligne, le panier moyen (ou average basket en anglais) c'est le montant dépensé par votre client sur une période donnée. Sur un jour, une semaine, un mois ou une année, calculer votre panier moyen est un bon moyen pour évaluer la...
Vous avez lu notre article sur comment se lancer en SaaS et vous voilà déterminé, ça y est vous le savez, c'est le grand jour ! Votre engouement fait plaisir à voir et pourtant, un sujet essentiel reste encore à éclaircir : Comment mesurer si votre affaire fonctionne...
La gestion des stocks, c'est un peu the impératif qui, une fois optimisé, offre bien des avantages. Cet impératif concerne tant bien les commerces physiques que les e-commerces, alors imaginez les commerçants disposant à la fois d'un commerce physique et en ligne ? Un...
Les comptes courants d'associés, ce sont des avances de fonds que l'on appelle généralement apports en compte courant, et qui sont versées par les associés de votre société. Des apports qui peuvent aussi bien servir au développement ou à la création de votre activité,...
L'approvisionnement et le développement de votre entreprise sont en grande partie liés à sa capacité de financement. La capacité de financement, c'est le solde du compte de capital. On parle de capacité de financement quand le solde est positif, et on parle de besoin...
Pour une bonne gestion de trésorerie On le sait, la trésorerie est l'enjeu clé pour un bon maintien de son activité mais nombreux redoutent le sujet. Véritable Némésis au lancement, source de stress régulière, on rêverait de pouvoir simplement mettre à la poubelle nos...
Le Cash Flow en quelques mots Le Cash Flow, ou flux de trésorerie, ou littéralement flux de liquidités, c'est l'indicateur qui permet de mesurer le flux net de trésorerie à disposition de votre entreprise. C'est cette mesure de performance qui indique les montants...
Définition du BFR Le besoin de fonds de roulement, plus communément appelé le BFR, c'est le montant que votre entreprise doit financer afin de couvrir tous vos besoins en attendant de recevoir les paiements dus par vos clients. Les décalages des flux de trésorerie, ça...
La TVA, c'est quoi ? Probablement que là, on ne vous apprend rien, mais il est nécessaire de commencer par le commencement pour vous donner toutes les cartes en main. La TVA, (la taxe sur la valeur ajoutée), c'est un impôt indirect sur la consommation des services et...
C’est indéniable, la crise sanitaire que nous traversons et les mesures récentes concernant le Covid-19 impactent notre vie quotidienne et ce, sous tous ses aspects. L’Économie mondiale prend une tournure inattendue et les entreprises font face à des défis immédiats...
Oui, piloter efficacement la trésorerie de votre entreprise, c’est possible et ça tombe bien, parce que c’est aussi un indispensable. Vous ne pouvez songer au bon fonctionnement de votre affaire sans une gestion effective de vos finances. Mais alors, qu’est-ce qu’un...